Cómo Funciona Rollover En El Comercio De Divisas

¿Cómo funciona Rollover? En nuestra última lección terminamos nuestra discusión sobre los diferentes tipos de pedidos disponibles para los comerciantes de divisas con un vistazo a la orden de entrada. En la lección todayrsquos vamos a continuar nuestra discusión sobre la logística de la divisa con un vistazo a algo que se conoce como rollover. Lo que usted está negociando realmente en el mercado de divisas es un contrato que requiere una moneda para ser cambiado por otro y entregado en dos días hábiles. Por ejemplo, si compro un contrato de EUR / JPY entonces estoy comprando 100.000 euros y vendiendo la cantidad equivalente de yenes japoneses. Esto técnicamente me obliga a entregar la cantidad equivalente de la porción del yen japonés del comercio a la cuenta bancaria de la parte que estoy negociando con. La parte con la que estoy negociando es entonces técnicamente requerida para entregar la porción de 100.000 EUR del comercio a mi cuenta bancaria en dos días hábiles. Como estamos negociando simplemente por la especulación sin embargo, no queremos entrega física real de la moneda, por lo que la plataforma que estamos utilizando en nuestros ejemplos, y prácticamente cualquier otra plataforma de comercio al por menor de divisas, automáticamente el papel de esta posición a la siguiente Fecha de entrega si la posición se sostiene pasado 5pm hora estándar del este. No es realmente importante entender todos los detalles aquí, ya que esta parte se hace automáticamente. Sin embargo, lo importante es entender que hay un débito o crédito en dólares estadounidenses en su cuenta por cualquier cargo que se haya mantenido después de las 5pm, hora del este, para contabilizar la porción de interés de la transacción. Al igual que con la mayoría de las otras transacciones que implican la celebración o el préstamo de dinero, las monedas de comercio también implica un pago de intereses o de crédito dependiendo de si usted es el titular de una moneda o el prestatario de una moneda. Lo que esto significa es que si compro USD / JPY lo que significa que he comprado dólares estadounidenses y vendido yenes japoneses, entonces gano intereses sobre los dólares estadounidenses que he comprado y pago intereses sobre el yen japonés que he vendido para comprar esos Dólares estadounidenses. La razón de esto es técnicamente lo que estoy haciendo cuando vendo una moneda, es pedir prestada esa moneda y luego cambiar la moneda prestada por la cantidad equivalente de la moneda que estoy comprando. Estoy simplificando las cosas un poco aquí, pero básicamente las tasas de interés que usted paga y recibe en las monedas involucradas en el comercio, es de dos días de interés derivado de las tasas de interés a un día de los países cuyas monedas que están negociando. Si usted recuerda del módulo 8 de nuestros fundamentos del curso de negociación en la sección libre del curso de InformedTrades, las tasas de interés de noche en los Estados Unidos para los dólares de ESTADOS UNIDOS se fijan por la reserva federal. Al igual que los Estados Unidos tiene la Reserva Federal, otros países de todo el mundo también tienen bancos centrales que fijan las tasas a un día para sus monedas. Cuando el comercio de divisas si usted compra la moneda con la tasa de interés más alta y vender la moneda con la tasa de interés más baja, a continuación, ganar dinero para la celebración de un comercio pasado 5 pm cuando ocurre rollover, porque el diferencial de interés está a su favor. Por el contrario si usted vende la moneda con la tasa de interés más alta y comprar la moneda con la tasa de interés más baja, a continuación, pagar intereses si mantiene el comercio pasado 5 pm, porque el diferencial de la tasa de interés no está a su favor. Si abre y cierra la posición antes de las 5pm, entonces no pasa nada ya que no hay rollovernecessary. Como se mencionó anteriormente estamos negociando un contrato de 2 días en el mercado de divisas, por lo que el interés que usted paga o recibe en rollover es de 2 días de interés, calculado sobre la base de las tasas de interés establecidas por los bancos centrales en los países de la Pares de divisas que está negociando. Usando nuestro comercio USD / JPY como ejemplo, las tasas de interés a un día en los Estados Unidos están en 2,25 en esta lección, y las tasas en Japón están en 0,5. Como se puede ver aquí cuando estamos negociando el par de divisas USD / JPY, si compramos entonces somos de larga duración (holding) dólares estadounidenses a una tasa de interés de 2,25 y estamos corto (prestado) yen japonés a un tipo de interés de 0,5 . Así que en este ejemplo el diferencial de tasas de interés está a nuestro favor en 1,75, por lo que ganaremos intereses si mantenemos esta posición después de las 5 pm hora de Nueva York. Si vendemos el USD / JPY entonces estamos a corto (endeudamiento) dólares estadounidenses a una tasa de interés de 2,25 y JPY largo (de tenencia) a una tasa de interés de 0,5. Así que en este caso el diferencial de tasa de interés está en contra de nosotros por 1,75 por lo que pagaremos intereses si mantenemos esta posición más allá de las 5 pm NY Time. He tratado de hacer esto tan simple como sea posible, pero para ser sincero este es probablemente el concepto más difícil para los comerciantes que son nuevos en la divisa Esa es nuestra lección para hoy. En la lección de mañana vamos a continuar nuestra discusión de rollover con un vistazo a dónde vas a averiguar si va a pagar o recibir dinero para mantener posiciones pasado rollover y los conceptos básicos de cómo los comerciantes aprovechar este concepto rollover a su ventaja por lo que Espero verte en esa lección. Como siempre si usted tiene alguna pregunta o comentario, por favor, deje en la sección de comentarios a continuación, y buena suerte con su mercado de negociación para comprender, por lo que si toma un poco de tiempo no te preocupes no estás solo. Cualquier tipo de instrumento financiero siempre hay costos involucrados. Lo bueno de Forex es que los costos de operación de Forex son pequeños, si usted sabe lo que está haciendo. Si sigue estas pautas y entiende la estructura de comisiones en Forex, entonces puede mantener los costos al mínimo. Difusión Cada vez que compra y vende un par de divisas, paga el spread. El diferencial es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. En el ejemplo de la cotización GBP / USD anterior, puede ver dos tipos separados por un pip. El último número en la tasa es una pipeta, que se describió en el qué es un artículo pip. Si usted entra en un comercio largo usted compra la modernidad en el precio más alto, también conocido como el ask, que en este caso es 1.6591. Cuando desea cerrar su posición youll cerrar a precio más bajo, también se conoce como el precio de la oferta. La propagación no es siempre un pip, cambia dependiendo de la volatilidad. En el ejemplo anterior, la propagación es bastante baja, ya que se trata de un par de divisas importante y se negocia con frecuencia. Si desea mantener su costo de propagación de bajo y luego tratar de atenerse a los principales pares de divisas. Los pares cruzados tienden a tener una mayor dispersión. Además, se le cobra el spread cada vez que cierre su posición en el mercado Forex. Esta es la ganancia de su corredor hace cada vez que usted toma un comercio. Su irrelevante si su comercio gana o pierde, el corredor siempre los bolsillos de la propagación. Su simplemente el costo de negociar el mercado de divisas. Por supuesto, los corredores aman a los comerciantes que sobre el comercio y tomar un montón de posiciones. Porque cada vez que entra y sale de un comercio que han hecho beneficios de la propagación. Recuerde también que para cada lote que abre y cierra se le cobra la propagación. Así que si usted está negociando un lote mini y entrar en un comercio de USD / JPY cada pip ganará aproximadamente 1. En este ejemplo, vamos a decir que el spread es de 6 pips, por lo que se cobrará 6 para este comercio. Sin embargo, si el comercio de 5 mini lotes, se cobrará 30 para este comercio (5 x 6). Rollover Si usted está en un comercio y usted lo tiene después de un cierto momento del día, youll sea cargado o recibirá el interés, esto se conoce como rollover. Independientemente de que se le acredite el interés o el interés cobrado, depende de qué tipo de divisa esté negociando. Consulte con su corredor para averiguar exactamente qué hora del día que rollover posiciones. Como he explicado anteriormente, cuando se intercambian los pares de divisas que están comprando una de las monedas en el par y la venta de la otra. Cada día, su corredor tiene que cerrar su día de comercio y abrir un nuevo comercio para usted con el fin de mantener su vida. Esto ocurre automáticamente al final de cada día de negociación. Si tomó una posición larga y compró la moneda en el par que tiene una tasa de interés más alta en comparación con la moneda que vendió, entonces su corredor le paga interés. Usted puede estar preguntando por qué Bueno esto es porque efectivamente posee la moneda que compró y están pidiendo prestado la moneda que está vendiendo. Por el contrario si usted vende la moneda de alto interés y comprar la moneda de bajo interés, entonces usted tiene que pagar su interés corredor. Los miércoles los corredores cobran un rollover triple, así que ten cuidado con eso. Es importante que preguntes a tu corredor exactamente cuándo y cómo funciona su rollover. También debe tener en cuenta que en algunas plataformas de negociación, rollover se llama 8220swap8221. Cómo calcular el vuelco El calcular el rollover suena complicado, pero es bastante sencillo. Usted necesita los siguientes 3 pedazos de información: 1. El tipo de cambio del par que usted está negociando 2. Los tipos de interés de ambas monedas que usted ha negociado 3. Cuánto usted ha negociado realmente (por ejemplo tamaño del lote) Ahora youll sea capaz de ver Cómo rollover trabaja mientras que en un comercio. Imagínese que usted toma un comercio largo en AUD / USD. Esto significa que usted compró AUD y vendió USD. El tipo de cambio actual es 1.0386. El tipo de interés del Banco de la Reserva de Australia es de 4 y la tasa federal de EE. UU. es de 0,25. En este caso, usted ha negociado un lote estándar 8211 100.000. Utilice la siguiente ecuación para calcular el rollover ((tamaño de lote x (tasa de interés de la moneda comprada tasa de interés de la moneda vendida)) / (número de días en el año x tipo de cambio actual) rollover Así que para su comercio you8217d haga lo siguiente: (100.000 x (0.03 0.0025)) / (365 x 1.0386) rollover ((100.000 x (0.0375)) /379.089 rollover 3.750 / 379.089 9.89 Así que en este comercio, usted haría 9.89 en canje de intereses de canje. Sin embargo si vendió AUD / USD en cambio, sería una historia diferente. Por el contrario, se han cobrado 9.89.Esto puede parecer mucho, pero esto no es cuando usted considera que está negociando 100.000 o un lote estándar. Debido a que un pip en un lote estándar vale 10 , Usted ha ganado o perdido apenas un pip, dependiendo de si usted compró o vendió el par. Esperanzadamente, este ejemplo le demuestra la importancia del rollover Recuerde preguntar a su corredor sobre sus reglas del rollover Puede ser práctico si usted comunmente Mantener las operaciones de la noche a la mañana para anotar las tasas de interés de las monedas que son más propensos a comercio por lo que sabe Cómo evitar rollover Si todavía encuentra rollover confuso o no desea ser cargado rollover, entonces la respuesta es muy simple. Con el fin de evitar rollover simplemente no mantenga un comercio durante el tiempo que su corredor inicia rollover. Además, dado que la mayoría de los corredores cobran el rollover triple el miércoles, no cobran rollover el jueves o el viernes. A veces puede tomar ventaja de esto abriendo un comercio el jueves y, si es necesario, la celebración de la noche a la mañana hasta el viernes. Sin embargo, siempre debe comprobar cómo su corredor aplica rollover para asegurarse de que usted no está atrapado. Si usted negocia mi estrategia libre de la acción del precio. 70 de los oficios que tomo o el jueves y el viernes. Esto significa que rara vez se cobran rollover. Rollover En esta lección vamos a cubrir Rollover. Comenzaremos explicando el concepto de rollover y luego pasaremos a un ejemplo de cómo se calcula. Le mostraremos cómo aprovechar el rollover, ya que muchos comerciantes exitosos lo hacen una parte integral de su estrategia comercial. Rollover es el interés pagado o ganado por mantener una posición durante la noche. La tasa de interés objetivo asociada a cada moneda (generalmente establecida por esa moneda) se muestra en la página principal de Dailyfx. Aquí está un ejemplo: Como cubrimos en la lectura de una cotización de la divisa, cada vez que tome una posición de FX usted está comprando una moneda y la venta en la otra. Su posición, por lo tanto, ganará la tasa de interés de la moneda que ha comprado, y usted deberá la tasa de interés de la moneda que usted vendió. La diferencia neta se acreditará en su cuenta o se le cobrará de su cuenta todos los días en rollover, que es la hora de EE. UU. Es importante notar que el rollover sólo ocurre en posiciones que se mantienen abiertas a las 5pm Hora del Este. Si cierra un comercio antes del tiempo de renovación o lo abre después del tiempo de refinanciación, no se pagará ni se le debe ningún interés. Echemos un vistazo a un ejemplo. Cuando usted compra el par AUD / USD, está comprando el dólar australiano, y vendiendo el dólar estadounidense. Aquí está la matemática: En este ejemplo estamos comprando una porción de 10k de AUD / USD en una cuenta basada en dólar de los EEUU. Así que vamos a ganar 3 anuales en 10.000 AUD. Esto sale a 300 AUD por año. Para determinar un dayrsquos valor de rollover wersquoll dividir por 365, lo que nos da 0.82 AUD de interés por día. En el otro lado del comercio, somos cortos aproximadamente 8,800 USD (la tarifa de AUD / USD es 0.8780 en el momento de la escritura). Para este lado del comercio, le debemos 0,25 en los dólares de los EE. UU. que nos son cortos. Así que 8,800 0,0025 es 22 US. Divide eso por 365, y obtienes 0.06. Ahora sabemos que si compramos un 10k mucho de AUD / USD wersquoll ganar 0.82 AUD y debemos 0.06 USD. Para neto de estos dos juntos, wersquoll convertir primero el 0,82 AUD a USD dólares. Para ello simplemente multiplicamos por 0,8780 (la actual tasa de AUD / USD Spot) lo que nos lleva a 0,72 US. 0,72-0,06 0,66. Por lo tanto, de acuerdo con nuestra matemática, deberíamos ganar cerca de 0.66 dólares por día para comprar un 10k mucho de AUD / USD. Ahora, inicie sesión en su plataforma de negociación y vea cuál es la cantidad del rollo. ¿Por qué no coincide? La razón es que las tasas de interés que utilizamos en nuestro ejemplo: 3 para el dólar de AU y 0,25 para el dólar de EE. UU., son simplemente las tasas objetivo establecidas por los bancos centrales de esos países. Los participantes en el mercado (es decir, los bancos) determinarán dónde deben estar los tipos reales de préstamos y depósitos a un día. Por lo tanto, por desgracia, nuestro cálculo y este ejemplo aquí es sólo para ayudar a entender el vuelco conceptualmente. Hacer el cálculo basado en las tasas objetivo nunca le llevará al valor de refinanciamiento exacto que se cobra o se gana, pero es un buen ejercicio para entender cómo funciona el refinanciamiento. La siguiente pregunta que muchos comerciantes preguntan es ldquowhy nos cobran más entonces podemos ganar en Rolloverrdquo Si, por ejemplo, wersquore largo AUD / USD wersquoll gana 0,49, pero si somos cortos debemos 1,07. La respuesta es que los bancos introducen un diferencial sobre las tasas de interés. Ellos nos pagarán un poco menos que la tarifa de la noche a la mañana cuando les prestamos, y nos cobrarán un poco más que la tarifa de una noche que nos prestamos de ellos. El resultado final es que, por desgracia, los comerciantes siempre se cobran más de lo que ganamos cuando se trata de rollover. Esto también es por qué ambos rollos pueden ser negativos a veces. Eso doesnrsquot negar el poderoso impacto que rollover puede tener en una estrategia comercial. Algunos comerciantes sólo entrarán en posiciones que les permitan ganar en rollover. Vamos a ver otro ejemplo. Letrsquos decir que va un corto 10k mucho de GBP / AUD nos paga 0.81 al día en rollover. Eso puede no sonar como mucho, pero funciona a 295.65 de interés al año que vamos a ganar. Y ese interés se obtiene incluso si el par no mueve un solo pip. Teniendo en cuenta también que sólo pudimos haber puesto alrededor de 2 o menos en el margen para mantener ese comercio, 295 es un porcentaje significativo de retorno. La celebración de una posición a largo plazo para recoger el diferencial de tasas de interés se conoce como un traderdquo ldquocarry, y es una de las estrategias más populares en el mercado. Ahora tenemos que tener en cuenta que un carry trade ciertamente no es libre de riesgos. La tasa spot en sí misma, por supuesto, fluctúa, y que puede trabajar a favor o en contra de nosotros. Además, las tasas de interés a menudo cambian y la cantidad que usted gana o debe cada día por lo tanto, también cambiará. Así que si usted va a ser un comerciante de llevar, asegúrese de permanecer en la parte superior de los movimientos de la tasa de interés y el sentimiento. Una cosa importante a tener en cuenta es el miércoles Rollover. Esto puede ser un poco confuso, por lo que donrsquot preocuparse si usted donrsquot obtener de inmediato. FX es generalmente un mercado deliverable de dos días. Eso significa que las posiciones se liquidarán 2 días desde que se abren. Miércoles a las 5pm, las posiciones se pasan a las posiciones del jueves. Estas posiciones se resolverían técnicamente el sábado. Los bancos están cerrados el sábado, por lo que en su lugar pasan el fin de semana hasta el lunes. Así que el corto de él, es que el rollover del miércoles es típicamente 3 días de interés. No se aplica rollover a posiciones que se mantienen abiertas los sábados y domingos. Las vacaciones también pueden afectar al programa de renovación. Puede consultar fácilmente los días festivos especiales y cómo afectan el rollover en nuestro Calendario de Rollover actualizado con regularidad. Así que eso cubre rollover y cómo se calcula. Espero que ahora entienda un poco sobre cómo aprovecharlo también. DailyFX proporciona noticias forex y análisis técnico sobre las tendencias que influyen en los mercados de divisas globales.